Gestão Financeira: 5 dicas de para micro e pequenas empresas

Responsáveis por cerca de 27% do produto interno bruto (PIB), segundo pesquisa divulgada pelo IBGE em 2014, não existem dúvidas da importância que as micro e pequenas empresas (MPEs) têm no cenário empresarial brasileiro. Com o aumento dessa fatia ano após ano, é claro que o interesse de novos empresários segue esse crescimento. É o que mostra os dados colhidos em 2017 pelo Global Entrepreneurship Monitor (GEM), em parceria com o SEBRAE, que constaram que ter um negócio próprio é o sonho principal de 31,7% dos adultos brasileiros, superando até mesmo o desejo de fazer carreira em uma grande empresa (19,5%).

Porém, nem tudo são flores. Na verdade, o caminho para o sucesso de micro e pequenas empresas é repleto de espinhos. Além da grande quantidade de encargos tributários e burocracias que o microempresário enfrenta diariamente, a dificuldade de acesso ao crédito também é um fator que atrapalha o crescimento dos negócios de pequeno porte. Isso sem mencionar possíveis crises econômicas que os impactam diretamente: a prova disso foi a recessão mais recente que, segundo a fundação Getúlio Vargas, resultou em um aumento de 10% na taxa de mortalidade das empresas em seus dois primeiros anos, passando de 23% em 2012 para 33% em 2016.

Em resumo: Muitas oportunidades, muitos desafios, pouco dinheiro e pouquíssimas chances de errar. Em um cenário tão competitivo, um equívoco pode significar o fim de uma idéia promissora. E entre as principais falhas que levam o empreendedor a fechar as portas, a má gestão financeira está no topo da lista. Para te ajudar a fugir desses erros, separamos 5 dicas preciosas de gestão financeira para o seu MPE.

1) Controle de caixa: suas contas precisam bater

Parece óbvio: o princípio básico para manter sua organização com as contas no azul é sempre monitorar suas despesas, acompanhando diariamente a entrada e saída de dinheiro e analisando o fluxo de caixa. Apesar disso, a falta de controle de caixa é um dos maiores vilões das micro e pequenas empresas. Não ter uma visão clara da saúde financeira do negócio pode (e vai!) gerar prejuízos, gastos desnecessários e perda de oportunidades de crescimento.

Por isso, a dica é simples: a conta tem que fechar. Tenha o controle do seu contas a pagar e receber, acompanhe todas as entradas e saídas de dinheiro, suas datas, programe-se e registre tudo! Dessa maneira você minimiza consideravelmente a chance de chegar no final do dia, semana ou mês e seu caixa não fechar. A tarefa não precisa ser manual: utilize um sistema de gestão que conte com um módulo financeiro para te ajudar nesta operação.

2) Finanças pessoais x Finanças empresariais: separe!

Outro erro clássico de muitos microempresários, principalmente no início do negócio: Misturar as despesas pessoais com as empresariais. Afinal, é a sua empresa, então aquele dinheiro que entra também é seu, certo? Errado! Para garantir a sobrevivência da sua organização é preciso entender as diferenças entre Faturamento e lucro líquido(Falaremos sobre isso na 4ª dica) e que o dinheiro que entra, especialmente no começo, é da própria empresa. Ele é fundamental para que o capital de giro funcione e que haja dinheiro em caixa para pagar fornecedores, funcionários, entre outras pendências. Adicionar despesas domésticas como o aluguel, parcela do carro, escola das crianças, etc, irá prejudicar as finanças do seu negócio e, como mencionamos no primeiro item, a conta não vai fechar.

A dica primordial para que você tenha o controle das finanças empresariais e pessoais é separar as contas correntes. Não é impossível controlar suas despesas particulares e as da empresa utilizando uma única conta, mas, ter as contas correntes separadas para cada tipo de atividade é o ideal. Isso sem levar em consideração que existem vantagens específicas para empresários ao utilizar uma conta jurídica, como explica Maurício Galhardo, especialista em finanças: “Quando precisa de dinheiro na empresa, a pessoa recorre aos créditos pessoais e não sabe que pode ter condições melhores na conta de pessoa jurídica”.

3) Pés no chão: cuidado com gastos desnecessários

Seu negócio está dando certo, você já está tendo lucro, seu produto ou serviço está se consolidando no mercado, sua conta está no azul, enfim, tudo está como no seu planejamento: chegou o momento de expandir! Muito cuidado e atenção nesta etapa. O seu sonho está se realizando, mas, como empreendedor, seus pés devem continuar no chão. É muito comum nesta etapa de expansão o micro e pequeno empresário vislumbrar grandes passos, esquecer do planejamento e acabar lidando com gastos desnecessários: seja mudando para um escritório muito maior que o necessário, contratando mais funcionários sem alinhar com o crescimento de demanda até alterando toda a ordenação de equipamentos, etc. A melhoria da estrutura e ambiente de trabalho são de suma importância para o seu negócio, mas é importante que você mantenha essa expansão alinhada com seu planejamento financeiro. Revise bem cada passo, tenha o auxílio de um especialista em finanças para ajudar na elaboração dessa estratégia, faça um plano a curto, médio e longo prazo e tenha o controle sobre todas as despesas e projeções de crescimento durante todo o período.

4) Faturamento e lucro: qual diferença?

Basicamente, o faturamento é a arrecadação total que o seu negócio adquiriu em determinado período, ou seja, a soma de todos os valores que sua empresa recebeu realizando a atividade comercial proposta. É por meio do valor do seu faturamento que o governo irá calcular o quanto deve ser pago referente aos impostos fiscais como ICM, COFINS, entre outros.

Falando em lucro, podemos dividi-lo em dois: Lucro bruto, que é o faturamento da sua empresa subtraindo a soma de todas os custos variáveis do seu negócio e o lucro líquido, que resulta do valor faturado menos os custos fixos e variáveis.

Como mencionamos acima, é primordial que o empresário saiba a diferença entre o faturamento e o lucro gerado pelo seu negócio. É dessa forma que será possível enxergar de maneira precisa os lucros ou prejuízos e projetar o crescimento sadio e inteligente da empresa. Esteja sempre atento aos relatórios de fluxo de caixa e demonstrativo de resultado para analisar seu lucro real e faturamento.

5) Fuja de processos manuais: Utilize um sistema de gestão

A precisão é palavra-chave quando o assunto é gestão financeira. Quanto mais preciso e automatizado for o processo de atualização de dados, menor será a chance de de erros nos cálculos. Por isso que a dica é aderir a um sistema de gestão empresarial logo no início do seu negócio.

O VHSYS é um sistema de gestão empresarial totalmente online especializado em micro e pequenas empresas. Com o módulo financeiro você poderá controlar seu fluxo de caixa, analisar e monitorar seu contas a pagar a receber, fazer conciliações bancárias através do arquivo OFX e muito mais. O software ainda conta com ferramentas para emissão de notas fiscais, controle de estoque, cadastro de clientes e outras funcionalidades que irão automatizar e facilitar a administração do seu negócio.

Além disso, com VHSYS você elimina diversos processos manuais como preenchimento de planilhas, criação de relatórios e diversos outras operações, e pode investir seu tempo em oportunidades de crescimento para o seu negócio.

Outra vantagem do VHSYS é o custo. Como é um sistema de gestão online voltado para micro e pequenas empresas, a ferramenta conta com planos bem acessíveis que cabem no bolso do microempreendedor.

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Micro e pequena empresa: os 5 maiores desafios do mercado

Entrar no mercado foi um dos maiores desafios que já tive em minha vida de empreendedor. Conseguir juntar os recursos para abrir minha empresa, ajeitar a documentação e providenciar cada detalhe pareciam tarefas muito pesadas para mim — na época, um empreendedor de primeira viagem. Mas não é que deu tudo certo? E aqui estou para trazer mais um assunto crucial para nós, que alcançamos o objetivo de empreender: os 5 maiores desafios a que toda micro e pequena empresa está sujeita.

1) Separar a casa e o trabalho

Enquanto tudo é planejamento, está ótimo empregar a família inteira em nossa empresa. Mas quando o pessoal começa a misturar as coisas, e ninguém tem hora para chegar, sair ou obedece as regras, aí a coisa muda de figura.

O que era para ser uma empresa séria virou bagunça e, nesse caso, é essencial reunir todo mundo e colocar ordem no ambiente de trabalho.

2) Fazer uma gestão eficiente

Fazer uma gestão eficiente é a diferença entre manter-se — e crescer — no mercado ou sair dele. Definir escalas de trabalho a serem cumpridas, metas para cada funcionário e para a própria empresa, administrar o fluxo de caixa, estar sempre no azul. Esses são alguns dos resultados esperados de uma gestão eficiente.

Usar um sistema de gestão pode te ajudar, assim como ajudou a mim, nesse árduo e cotidiano exercício — que, se bem feito, é muito compensador!

3) Alinhar preços

Determinar valores que sejam justos, estejam na média do mercado e ainda possuam competitividade para seus produtos e serviços parece trabalho de super-herói, não é? Pois bem, esse é um dos mais difíceis desafios da vida de qualquer empresário. Mas, vencê-lo é preciso!

Para isso, informação é fundamental. Analise seus custos, chame fornecedores para negociar: é por aí que você começará a alinhar seus preços para torná-los competitivos. Se os grandes podem comprar muito, você pode é capaz de usar todo seu talento para pesquisar bons fornecedores e buscar lucrativas negociações!

4) Planejar os processos na micro e pequena empresa

Falta de planejamento, ou “deixar as coisas acontecerem”, é péssimo para seu negócio. E, olha que tem muito empresário acreditando que os negócios “andam sozinhos”. Bom, podem até andar, o difícil é saber para onde eles irão.

Se o que você quer é ganhar dinheiro, boa reputação e se consolidar em seu ramo, planeje cada momento de sua micro ou pequena empresa! Projete com clareza cada etapa produtiva e você obterá resultados tão claros quanto os seus planos.

5) Obter crédito

Contar com capital de giro é imprescindível para todo empreendimento ter fôlego. Cada empresa apresenta seus picos de produtividade: aquela época que vende muito ou é contratada para tantos serviços que todos os funcionários se ocupam, e dá até mesmo para pensar em novas contratações.

Também há os momentos de baixa, nos quais o capital de giro é fundamental para manter as portas abertas. Crédito, então, pode ser a solução, mas a burocracia bancária e as garantias exigidas costumam ser assustadoras.

Há uma luz no fim do túnel: a melhor linha de crédito para o micro e pequeno empresário é concedida pelo BNDES (Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social). A instituição, que é pública, oferece crédito especial para micros e pequenos empresários, com taxas e prazos para pagamento convidativos. Vale conferir as condições!

É fato: administrar uma empresa é trabalho para os fortes! A vida da micro e pequena empresa é “matar um leão por dia”, mas com muita garra e conhecimento do negócio, você conseguirá atingir resultados animadores, tenho certeza!

Conte conosco para ajudar a planejar e a organizar os processos de uma empresa. FALE CONOSCO!FALE CONOSCO!


Fonte:

Como uma consultoria pode ajudar a sua empresa?

financeiroQuando falamos em consultoria empresarial, muitos podem pensar que é um serviço que pode beneficiar apenas as grandes empresas e as grandes indústrias. No entanto, para as pequenas e médias empresas (PME), uma empresa de consultoria é de grande importância para detectar vários problemas ou necessidades.

Investir em uma consultoria empresarial pode trazer uma melhoria em seus resultados ou prevenir situações de crise que, nas PMEs, podem representar situações irreversíveis de prejuízos, queda na margem de lucro e até falência.

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Fonte:

Valores

  • Integridade

Transparência, respeito e ética em todas as nossas ações. Comprometimento com nossos valores, com a qualidade e profissionalismo do serviço; espírito de equipe sincero e permanente, entre nós e com nossos clientes e parceiros – a base da construção do espírito de equipe está na humildade e na reciprocidade, que garantem o equilíbrio e a troca poderosa nas relações humanas.

  • Crescimento e Resultados

O crescimento e o resultado que proporcionamos a nossos clientes é o nosso principal valor. Asseguramos que as metas sejam desafiadoras e alcançáveis com a atitude de buscar sempre o máximo resultado possível. Sonhamos grande: nossa insatisfação constante é o que nos move na busca permanente pelo crescimento e melhores resultados.

  • Ousadia

Acreditamos que o código do crescimento é a ousadia – para pensar diferente e ter a coragem de ser protagonista de mudanças significativas. Assim, para contribuirmos com o crescimento dos nossos clientes, temos de pensar seus desafios e problemas além do óbvio. Trabalhamos para adicionar valor, por meio de análises e recomendações acionáveis, necessárias e pertinentes. Procuramos nos posicionar com responsabilidade e respeito aos gestores e empresários, sem sermos omissos na transmissão de pontos de vista inusitados. E para sustentar a nossa ousadia, temos de agir com consistência. Empenhamo-nos em promover a contínua evolução intelectual de nossa equipe; a criatividade e a inovação pela intersecção de múltiplos saberes; o aprimoramento constante dos modelos e das práticas de gestão, das metodologias e do serviço ao cliente. Prezamos pelo contraditório e pelo pensamento fora da caixa em tudo o que fazemos.

  • Paixão

Temos prazer de trabalhar na INFLUENCE. Sentimos que aqui seguimos nosso coração, nossa alma. Essa paixão é o que nos motiva a ir além da entrega, nos ajuda a inspirar as pessoas durante as nossas consultorias, motivando a realização de propósitos maiores, planos de crescimento instigantes, e adquirindo conhecimentos que liberam a criatividade e transformam para melhor a empresa.


 

Visão

  • Tornar-se referência entre as empresas de consultoria para Gestão Financeira e Gestão Estratégica na cidade de Fortaleza, através dos resultados alcançados por seus clientes, até 06 de março de 2020.
  • Ser reconhecida como a melhor empresa de consultoria de Gestão Financeira e de Gestão Estratégica para Pequenas e Médias Empresas de Fortaleza até 2023 e do Nordeste até 2028.